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Le principal magazine allemand indépendant destiné aux gestionnaires de crédit est publié quatre fois par an. Conformément à la devise de l'association "Des gestionnaires de crédit pour les gestionnaires de crédit", des experts reconnus du secteur s'expriment dans des articles spécialisés axés sur la pratique. Grâce à son affiliation à la Fédération européenne des associations de gestion de crédit (FECMA), le Bundesverband der Credit Manager offre à ses membres un échange d'informations et d'expériences au sein d'un réseau international.
Ci-dessous vous pouvez lire l'interview "Digitalization NOW !" avec Wilm Schweer, Sales Director IP chez SOA People. Nous vous recommandons d'accéder à tous les autres articles du premier numéro 2024 du magazine de gestion du crédit ici via l'édition en ligne.
LA NUMÉRISATION, C'EST MAINTENANT !
Quels sont les défis auxquels les gestionnaires de crédit seront confrontés cette année ? Dans un entretien avec le magazine CreditManager, Wilm Schweer de SOA People décrit ce à quoi le secteur devra faire face cette année selon lui, entre la protection des données et la numérisation, l'IA et la pénurie de personnel qualifié.
DCM: Qui est SOA People au juste ?
WS: Le groupe SOA People est l'un des trois principaux fournisseurs européens de logiciels et de services SAP à capitaux privés. Le cœur de notre entreprise est une équipe multiculturelle composée de jeunes et de personnes expérimentées dans toute l'Europe. Notre objectif est d'aider les entreprises à se transformer en entreprises plus efficaces et plus performantes. Grâce à nos produits et services uniques qui étendent le potentiel de SAP dans les domaines de la maintenance, des services professionnels, de la gestion des crédits et des risques et de la gestion des performances par le biais d'extensions, nous aidons actuellement nos clients à appliquer rapidement et facilement les technologies du futur.
DCM: Les crédit managers sont confrontés au défi de représenter les différentes stratégies - recouvrements versus gestion des risques - dans un monde de reporting. Existe-t-il des solutions pour cela ?
WS: Oui. Utilisez par exemple des outils de reporting personnalisables qui vous permettent de créer des rapports sur mesure reflétant les exigences et les stratégies spécifiques de la gestion du recouvrement et des risques. Intégrez vos données provenant de différentes sources, y compris les indicateurs clés de performance de vos systèmes de gestion du recouvrement et des risques ainsi que d'autres sources de données comme les ERP. En outre, des solutions de tableaux de bord personnalisables ou des applications FIORI vous permettent de visualiser rapidement et clairement les indicateurs. Les gestionnaires de crédit qui souhaitent identifier avec certitude les tendances, les risques futurs et prendre les mesures qui s'imposent doivent recourir à des techniques d'analyse avancées.
En tant que spécialiste des processus de crédit management dans SAP, nous proposons avec notre suite "Ready4 Credit Management" des solutions de reporting complètes dans les domaines du recouvrement, Risk, Dispute, Insurance, etc.
DCM: Quels sont les défis professionnels, techniques et juridiques auxquels le crédit management sera confronté dans les prochaines années ?
WS: De notre point de vue, l'un des thèmes les plus importants est la progression de la numérisation. Elle exige une adaptation des processus de crédit management afin de travailler plus efficacement et de rester compétitif. Cela comprend notamment l'automatisation de bout en bout de tâches telles que les décisions de crédit, les contrôles de solvabilité, le recouvrement et les processus de litiges. En outre, avec la quantité croissante de données personnelles et sensibles, la protection des données et la conformité aux exigences réglementaires, telles que le règlement général sur la protection des données (RGPD), revêtent une importance cruciale. Parallèlement, les entreprises subissent une pression croissante pour mettre en œuvre des pratiques commerciales durables et éthiques. Pour ce faire, le crédit management doit développer des directives qui garantissent que les processus d'octroi et de recouvrement de crédit soient mis en œuvre de manière sociale et écologiquement responsable. Un autre défi est celui des nouvelles technologies telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et les systèmes d'assistance qui vont transformer la gestion du crédit.
Les entreprises doivent utiliser ces innovations pour rester compétitives et répondre aux exigences de la génération montante. SOA People s'intéresse donc depuis longtemps à ces sujets ainsi qu'aux scénarios d'application possibles dans nos produits logiciels.
DCM: La pénurie de personnel qualifié est un thème important. Comment peut-on minimiser ce risque dans la gestion des crédits ?
WS: La pénurie de personnel qualifié est un défi dans de nombreux secteurs. Le crédit management ne fait pas exception. Investissez donc dans la formation et la formation continue de vos collaborateurs afin qu'ils disposent des compétences et des connaissances nécessaires. Utilisez des technologies telles que l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour automatiser les tâches répétitives. Cela permet de réduire la charge de travail des collaborateurs et de les concentrer sur des tâches plus exigeantes. Dans certains cas, il peut être utile de confier certaines tâches à des prestataires de services externes. Cela peut permettre de répartir la charge de travail et de soulager les professionnels. Un logiciel moderne de gestion des crédits accélère vos processus grâce à un degré élevé d'automatisation, ce qui vous permet de croître plus efficacement et plus rapidement.
DCM: L'intelligence artificielle (IA) dans la gestion des crédits. Où voyez-vous des opportunités, où voyez-vous des risques ?
WS: Il ne fait aucun doute que l'IA influencera la gestion du crédit dans les années à venir. L'automatisation des tâches répétitives par l'IA optimisera les processus de gestion des crédits et permettra de prendre des décisions plus précises en matière de crédit. Cela permettra une meilleure évaluation des risques et réduira le risque de défaillance. En outre, les systèmes basés sur l'IA traitent de grandes quantités de données et identifient les tendances ou les risques en temps réel. Vous pouvez ainsi réagir plus rapidement aux conditions changeantes du marché. Toutefois, les algorithmes d'IA peuvent également conduire à des décisions discriminatoires en raison de données insuffisantes ou biaisées. C'est pourquoi l'utilisation de l'IA nécessite une sécurité des données complète afin de protéger les informations sensibles contre les abus. Dans l'ensemble, elle peut entraîner de vastes changements dans la dynamique du lieu de travail et rendre obsolètes les rôles traditionnels dans la gestion du crédit. Il est donc indispensable de préparer les collaborateurs à ces changements.
Nous aussi, nous poussons à l'utilisation de composants d'IA dans nos produits. Nous sommes convaincus qu'à l'avenir, une grande partie des activités de routine pourra être traitée par des composants d'IA, ce qui rendra le travail actuel d'un gestionnaire de crédit plus varié et plus important.
Short Biography
Wilm Schweer, né en 1968, a étudié l'informatique de gestion à Passau. Depuis près de 30 ans, il travaille dans le domaine des solutions et des processus de gestion du crédit. En tant qu'expert chevronné, il fait partie du groupe européen SOA People, où il est responsable de la distribution du secteur des modules complémentaires SAP dans la région DACH. Grâce à ses dizaines d'années d'expérience, à ses connaissances approfondies et à son approche stratégique, il fait activement avancer la stratégie d'entreprise et la force d'innovation des solutions propres (Credit Management & Maintenance).