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La plateforme de Credit Management pour votre système SAP

Découvrez notre plateforme globale Ready4 Credit Management pour gérer votre risque client. Optimisez et automatisez votre gestion des crédits et de la trésorerie pour minimiser les risques, réduire l'exposition aux créances douteuses et booster les résultats de votre entreprise.

SOLUTION

SOA People a développé une plateforme numérique intégrée dans SAP composée de modules couvrant les meilleures pratiques tout au long de votre chaîne financière. Ready4 Credit Management est une solution évolutive qui vous permet de mettre en oeuvre des contrôles de crédit approfondis à l'aide d'informations provenant de sources multiples, avec un tableau de bord centralisé pour vérifier en permanence votre statut de risque.

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Informations sur les crédits : automatisez le credit scoring, accédez aux données financières dans SAP
Gestion du risque client : réduisez l'exposition au risque grâce à une analyse en temps réel et à des décisions de crédit basées sur des alertes.
Assurance crédit : rationalisez vos processus de gestion des contrats
Gestion des litiges : assurez le suivi et la traçabilité des litiges, automatisez vos processus de relance en masse.
Recouvrement de créances : identifiez les paiements en retard, surveillez et transférez les cas.
Affacturage : identifiez les expositions aux risques, téléchargez les factures correspondantes, impliquez les sociétés d’affacturage et surveillez les paiements.

Prendre des décisions objectives à chaque instant

Le Credit Management est complexe, avec des décisions cruciales prises au quotidien par la direction qui ont un effet direct sur la rentabilité. En automatisant vos processus et vos procédures d'approbation dans SAP, vous disposerez de solutions pour prendre des décisions objectives basées sur des faits. La fonctionnalité prête à l'emploi de Ready4 Credit Management optimisera vos processus de la commande à l'encaissement grâce à un management du crédit de bout en bout. Vous accédez à un contrôle total avec une garantie de transparence sur votre risque.

Prises de décisions de crédit précises pour les nouveaux clients et fournisseurs.

Tableau de bord centralisé et dynamique avec une vue sur les chiffres clés pour minimiser les risques.

Collaboration aisée avec les agences de recouvrement de créances.

Réduction des risques financiers et des coûts d'exploitation.

Aide à l’optimisation de la trésorerie et augmentation de la rentabilité.

Tenir le bon équilibre

L'établissement de relations avec les clients est essentiel au succès d'une entreprise, mais il est tout aussi important de se protéger du risque de crédit. Cet équilibre peut être facilement atteint avec Ready4 Credit Management. L'automatisation des flux de décision, l'utilisation des dernières applications Fiori pour faciliter la gestion en déplacement et un processus de relance efficace et équitable vous permettront de prendre les meilleures décisions en connaissance de cause, mais aussi de maintenir une relation solide avec vos clients.

Surveillance des risques continue de votre base de clients actifs.

Attribution avec précision des limites de crédit.

Traitement efficace des cas de litige pour de bonnes relations avec les clients.

Position plus forte en négociant avec les créanciers, les banques et les assureurs-crédit.

Fonctionnalités

Chaque module logiciel de notre plateforme se concentre sur des processus spécifiques liés aux meilleures pratiques de gestion du crédit, afin de vous soutenir à chaque étape. Ready4 Credit Management est conçu pour tous les secteurs d'activité et peut être facilement mis en œuvre dans un délai court. Cette plateforme utilise les dernières applications Fiori pour une expérience utilisateur améliorée et des tableaux de bord centralisés vous donnant une vue d'ensemble du risque à 360 degrés.

Informations sur vos crédits

L'évaluation de la solvabilité de vos clients à l'aide d'informations actualisées est le moyen le plus simple de filtrer les entreprises et les personnes en fonction d'éventuels indicateurs de risque, afin de pouvoir prendre des décisions en connaissance de cause. Les rapports de solvabilité vous permettent de récupérer les informations des différents bureaux d'évaluation du crédit directement dans SAP, sans avoir à vous connecter sur leur site Web. Vous pouvez surveiller les informations de notation de crédit en temps réel afin de prendre des décisions de crédit critiques.

Vue d'ensemble homogène des rapports de crédit provenant de différents bureaux internationaux d'évaluation du crédit.
Données actualisées sur la solvabilité et le comportement des principales agences de crédit et de pools de comportement, notamment Creditsafe, Dun & Bradstreet, Skyminder et Creditreform.
Une solution unique et conviviale.

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Historique de crédits des clients

Connaître l'historique des paiements de vos clients vous donne des informations très importantes pour savoir s'ils représentent un risque pour votre entreprise. Les pools de paiement vous permettent de comparer l'expérience de paiement de vos clients avec celle d'autres entreprises. En faisant appel à des agences spécialisées, vous pouvez accéder directement aux données relatives au comportement de paiement de vos clients dans SAP, ce qui vous donne une idée plus précise de l'historique de crédit de vos clients.

Accédez aux agences de pools des paiements où votre entreprise et d'autres entreprises envoient périodiquement les expériences de paiement des clients à une base de données centrale et obtiennent en retour une moyenne des expériences de paiement pour chaque client.
Réduisez les créances douteuses et les impayés en connaissant mieux l'historique de crédit de vos clients.

Risques de Crédit

Identifier vos risques de crédit le plus tôt possible et bénéficier d'une vue d'ensemble complète en temps réel rend le risque client de votre entreprise plus transparent. Notre solution vous permet d'intégrer des informations internes et externes, telles que des rapports de crédit et votre propre historique de données, pour mettre en œuvre un scoring et une gestion par exception entièrement automatisé afin de réaliser des allocations de crédit objectives.

Obtenez une vue d'ensemble des clients, y compris la catégorie de risque, l'expérience de paiement, les indicateurs négatifs, la limite de crédit, l'exposition, afin de pouvoir définir des stratégies de vente avec les bons délais de règlement.
Gérez les garanties et les limites de crédit pour sécuriser vos factures avec des approbations de limites de crédit entièrement numérisées.
Détectez les cas critiques et automatisez les flux de décision vers l'approbateur en fournissant un rapport de risque avec tous les indicateurs clés de performance nécessaires pour prendre la décision en quelques clics.

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Assurance-Crédit

Remplir vos obligations en matière d'assurance-crédit peut créer une charge de travail administrative excessive, chronophage et inefficace. L'automatisation et la rationalisation de vos processus vous aideront à optimiser la performance de vos contrats en utilisant un outil d'assurance spécialisé pour SAP. L'assurance-crédit peut vous aider à gérer des contrats d'assurance sans recours au papier, à éviter de manière proactive les créances irrécouvrables et à protéger votre entreprise en assurant vos factures.

Automatisez tous les processus, de la demande à l'exécution de la couverture d'assurance en passant par son traitement, pour vous faire gagner du temps.
Minimisez le travail manuel et remplissez automatiquement toutes les obligations contractuelles pour vous protéger avec la bonne couverture d'assurance.
Intégrez des données internes de votre système d'entreprise SAP et externes des assureurs-crédit dans une seule et même solution afin d’obtenir une vue d'ensemble rapide du client.

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Gestion des litiges

Il est dans l'intérêt de tous de gérer et de régler les litiges avec les clients aussi rapidement et équitablement que possible. Mais cette gestion peut s'avérer difficile en raison de la charge administrative qui implique divers employés et services pour aider à résoudre ces problèmes. Le module de gestion des litiges vous aide à collecter toutes les informations pertinentes à un endroit centralisé, afin que vous puissiez anticiper de manière proactive les risques de paiement, réduire la charge de travail et augmenter la satisfaction des clients.

Gestion efficace des factures contestées dans un fichier SAP central accessible aux utilisateurs SAP autorisés.
Amélioration de la communication avec tous les services de l'entreprise impliqués dans le processus de relance.
Résolution rapide des litiges et meilleur traitement des plaintes des clients qui permettent d'améliorer le service à la clientèle.

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Collecte de fonds – Cash collection

Le paiement efficace des créanciers est essentiel pour maintenir votre DSO à un niveau bas et garantir le maintien du cash-flow de l'entreprise à un niveau correct. Cash Collection automatise vos processus de recouvrement et peut réduire le temps nécessaire de traitement. Grâce à des listes de travail basées sur des règles, les clients peuvent être contactés spécifiquement en fonction de leurs priorités et de leurs comptes en souffrance, en envoyant automatiquement des rappels de paiement au bon moment avec les bonnes informations.

Les clients ne sont contactés par e-mail que lorsqu'ils sont en retard de règlement, avec des mises à jour en temps réel des paiements entrants, des montants cédés et des radiations.
La fidélité des clients augmente grâce à une approche de services orientée vers les solutions, avec la possibilité d'être sensible aux non-paiements et des accords de paiement peuvent être facilement mis en place.

Recouvrement de créances

Une partie de la gestion du crédit qui prend beaucoup de temps est le suivi des paiements en retard et la résolution des problèmes de dettes en suspens. Ready4 Debt Collection peut contribuer à automatiser l'ensemble du processus, de la soumission et des enregistrements de suivi obligatoires à l'affichage des résultats. Il est conçu pour évaluer et surveiller de manière proactive et en temps réel les informations sur les débiteurs en souffrance, grâce à des informations en direct provenant d'agences de recouvrement, directement dans votre système SAP.

Les données internes de SAP Finance et externes des agences de recouvrement sont toutes intégrées dans une solution cockpit pour permettre le recouvrement des créances en temps réel.
Simulation et aperçu du portefeuille avant de transférer les ordres de recouvrement à l'agence de recouvrement externe.
L'automatisation des processus permet d'identifier facilement les factures en retard ou non payées et de consolider les ordres.

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Affacturage

Il est important de pouvoir générer rapidement des liquidités et des taux d'équité plus élevés à tout moment, ce qui vous permet de transférer le risque et de libérer des ressources précieuses. L'affacturage automatise la vente de créances, ce qui vous aide à faire face à vos responsabilités contractuelles et à améliorer votre fonds de roulement. D'une simple pression sur un bouton, vous pouvez transformer vos factures en liquidités immédiates en les proposant aux banques et aux fournisseurs d'affacturage.

Intégration des données de vos systèmes SAP et de différentes sources externes dans une solution unique pour vous permettre de vendre vos créances en temps réel.
Ressources de financement propres vous permettant d'être indépendant des prêts bancaires.
L'accès rapide à des liquidités supplémentaires n'est qu'à quelques clics de souris.

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