Commerce de gros & distribution - SAP - Credit Management Platform

Meier Tobler gère le risque client avec la solution Ready4 Credit Management intégrée à SAP

Meier Tobler a choisi Ready4 Credit Management de SOA People pour fournir un accès instantané dans SAP à des informations actualisées sur la solvabilité et le comportement de paiement. Ces informations proviennent de l’agence de risque crédit Creditreform, leader en Suisse et partenaire de SOA PEOPLE.
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Basé en Suisse, Meier Tobler est un fournisseur leader en technologies du bâtiment axées sur les domaines de la climatisation, de la ventilation et de l'assainissement. Créé en 2018 par la fusion de Walter Meier et Tobler Haustechnik, Meier Tobler réalise un chiffre d'affaires de 440 millions d'euros avec 1 300 employés et travaille en collaboration avec environ 20 000 plombiers, planificateurs et architectes

Bénéfices

  • Meier Tobler a choisi Ready4 Credit Management pour fournir des données en temps réel sur la solvabilité et le comportement de paiement des clients et prospects provenant de l’agence CREDITREFORM.
  • L'intégration directe des informations de risque crédit de Creditreform dans le système SAP de Meier Tobler permet d’obtenir simplement des informations claires et à jour.
  • La solution permet des prises de décision plus rapides et basées sur des informations plus pertinentes.
  • Le suivi actif et quotidien des nouvelles informations permet à l'équipe finance de gérer au mieux ses clients et ses en-cours et de mieux maîtriser les risques et son cash flow.

Challenge

La gestion du risque de crédit sur une base de clients aussi importante est essentielle pour une nouvelle organisation comme Meier Tobler, afin d'éviter l'exposition aux créances irrécouvrables et aux pertes potentielles. Or la fusion entre les sociétés, bénéfique pour les clients, partenaires et les investissements technologiques, a donné lieu à l’héritage de deux processus différents de gestion du crédit. Ces deux systèmes, principalement manuels, étaient devenus obsolètes, sans lien direct avec les rapports de Credit Reform, créant un processus inefficace et complexe pour la comptabilité et les ventes.


La consolidation des deux systèmes d'évaluation du crédit et de classification des risques, associée à l'intégration dans SAP, permet au service de la comptabilité d'accéder plus facilement et plus rapidement aux rapports de crédit, de prendre des décisions éclairées et de suivre de manière proactive les communications avec les clients jusqu'au paiement. L'équipe bénéficie également d'un outil capable de surveiller activement les changements dans les données de l'entreprise, comme l'adresse ou les risques d'insolvabilité, voire les derniers problèmes de paiement.

Stefan Bissig, Head of Accounting chez Meier Tobler, explique : "Après la fusion, le principal système de gestion du crédit n'était pas directement lié à Creditreform, de sorte que le personnel financier devait effectuer des recherches manuelles dans les dossiers de crédit. En outre, le nombre de connexions étant limité, les employés devaient demander à leur supérieur d'imprimer ou d'envoyer des rapports en leur nom. Nous devions consolider le processus et permettre aux rapports de crédit d'être directement liés à Creditreform et intégrés à notre système SAP."

Solution

"L'outil intégré de notation de crédit nous donne un accès rapide et facile à tous les rapports de crédit dont nous avons besoin. Nous avons aussi accès à des fonctionnalités supplémentaires très avantageuses comme le système d'alerte et de notification précoce pour les notes et accords personnalisés.", poursuit Stefan.

Le suivi quotidien de tout changement dans les données de base de l'organisation, telles que le nom de l'entreprise, l'adresse ou l'activité, donne à l'équipe la certitude de toujours travailler avec les informations clients les plus récentes et les plus à jour. La fonction de contrôle quotidien permet également de signaler en permanence les changements de statut de solvabilité.

La phase 1 a porté sur l'intégration des rapports de crédit de Creditreform dans SAP et la phase 2 comprend l'implémentation de fonctionnalités supplémentaires clés spécifiquement pour les comptes clients. Les sessions de formation des formateurs ont permis d'acquérir des compétences sur la manière d'interpréter et d'utiliser les informations relatives aux notations de crédit dans un contexte commercial. Une fois formés, ces utilisateurs clefs de l’équipe de comptabilité débiteurs sont en mesure de dispenser des formations supplémentaires à d'autres personnes de l'organisation.

"Auparavant, si nous voulions prendre note du plan de paiement d'un client, nous devions le faire sur papier ou via une feuille de calcul Excel individuelle, et avec le coronavirus, ce processus est devenu encore moins visible. Avec le nouvel outil, tout est centralisé, et toutes les personnes concernées peuvent voir le statut exact de ce client en temps réel, ainsi que les éventuelles alertes contextuelles, via le tableau de bord du cockpit", explique Stefan.La mise en œuvre de l'outil de rapports de solvabilité a été rapide et simple, malgré d’autres priorités majeures du département informatique de Meier Tobler. SOA People a travaillé en étroite collaboration avec l'équipe pour s'assurer que la configuration répondait aux exigences et qu'elle était totalement intégrée au système SAP de l'entreprise.

"L'objectif est de bénéficier d’un meilleur contrôle sur les clients qui ne paient pas, en rationalisant la saisie des informations et l'ensemble du processus de relance. Ready4 Credit Management nous aide à synchroniser la façon dont différentes équipes travaillent", conclut Stefan.

"La mise en œuvre technique s'est déroulée de manière très fluide et aisée. Grâce à nos sessions de formation des formateurs, nous avons été rapidement opérationnels et nous disposons d'une structure sûre pour notre processus de notation de crédit et de gestion des risques."