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Viermal jährlich erscheint das führende und unabhängige Fachmagazin für Credit Manager. Gemäß dem Verbandsmotto "Vom Credit Manager für den Credit Manager" kommen in praxisnahen Fachbeiträgen etablierte Branchenexperten zu Wort. Mit dem Anschluss an die Federation of European Credit Management Association (FECMA) bietet der Bundesverband der Credit Manager in Deutschland seinen Mitgliedern den Informations- und Erfahrungsaustausch in einem internationalen Netzwerk an.
Im Folgenden können Sie das Interview „Digitalisierung JETZT!“ mit Wilm Schweer, Sales Director IP bei SOA People AG lesen. Alle weiteren Artikel der ersten Ausgabe 2024 des Verbandsmagazins empfehlen wir hier über die Online-Ausgabe abzurufen.
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Vor welchen Herausforderungen stehen Credit Manager in diesem Jahr? Im Gespräch mit dem Magazin der CreditManager schildert Wilm Schweer von SOA People, womit es die Branche in diesem Jahr aus seiner Sicht zu tun bekommt - zwischen Datenschutz und Digitalisierung, KI und Fachkräftemangel.
DCM: Wer ist eigentlich SOA People?
WS: Die SOA People Group ist einer der europäischen Top-3-Anbieter von SAP-Software und -Dienstleistungen in Privatbesitz. Das Herz unseres Unternehmens ist das multikulturelle Team aus jungen und erfahrenen Mitarbeitern in ganz Europa. Wir haben es uns zum Ziel gesetzt Firmen beim Wandel in effizientere und leistungsstärkere Unternehmen zu unterstützen. Dank unserer einzigartigen Softwareprodukte und Dienstleistungen, die das Potential von SAP in den Bereichen Wartung, Professional Services, Kredit- und Risikomanagement sowie Performance Management durch Add-Ons erweitern, unterstützen wir unsere Kunden schon heute schnell und einfach Zukunftstechnologien anzuwenden.
DCM: Credit Manager stehen vor der Herausforderung, die unterschiedlichen Strategien – Collections versus Risk-Management – in einer Reportingwelt abzubilden. Gibt es dafür Lösungen?
WS: Ja. Nutzen Sie z.B. anpassbare Reporting-Tools, mit welchen Sie maßgeschneiderte Berichte erstellen, die die spezifischen Anforderungen und Strategien für Collections- und Risk-Management widerspiegeln. Integrieren Sie Ihre Daten aus unterschiedlichen Quellen, einschließlich KPIs Ihrer Collections- und Risk-Management-Systeme sowie anderer Datenquellen wie ERP-Systeme. Des Weiteren ermöglichen Ihnen anpassbare Dashboard-Lösungen oder FIORI-Apps eine schnelle und übersichtliche Visualisierung von Kennzahlen. Wer als Credit Manager zukünftige Trends und Risiken sicher identifizieren und entsprechende Maßnahmen ergreifen möchte, sollte fortgeschrittene Analysetechniken anwenden.
Als Spezialist für Credit Management-Prozesse in SAP bieten wir mit unserer „Ready4 Credit Management“-Suite umfassende Reporting-Lösungen in den Bereichen Collection, Risk, Dispute, Insurance usw. an.
DCM: Vor welchen fachlichen, technischen und juristischen Herausforderungen steht das Credit Management in den nächsten Jahren?
WS: Aus unserer Sicht ist eines der wichtigsten Themen die fortschreitende Digitalisierung. Sie erfordert eine Anpassung der Credit Management-Prozesse, um effizienter zu arbeiten und wettbewerbsfähig zu bleiben. Dies umfasst insbesondere die durchgängige Automatisierung von Aufgaben wie Kreditentscheidungen, Bonitätsprüfungen, Inkasso und Dispute-Prozessen. Mit der steigenden Menge an persönlichen und sensiblen Daten sind zudem Datenschutz und Compliance mit regulatorischen Anforderungen wie z.B. der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) von entscheidender Bedeutung. Gleichzeitig stehen Unternehmen zunehmend unter Druck, nachhaltige und ethische Geschäftspraktiken umzusetzen. Dazu muss das Kreditmanagement Richtlinien entwickeln, die sicherstellen, dass Kreditvergabe- und Inkassoprozesse sozial und ökologisch verantwortungsvoll umgesetzt werden. Eine weitere Herausforderung sind neue Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Assistenzsysteme, die das Kreditmanagement transformieren werden.
Unternehmen müssen diese Innovationen nutzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben und den Forderungen der nachrückende Generation nachzukommen. SOA People beschäftigt sich daher seit langem mit diesen Themen sowie möglichen Anwendungsszenarien in unseren Softwareprodukten.
DCM: Ein wichtiges Thema ist der Fachkräftemangel. Wie lässt sich dieses Risiko im Credit Management minimieren?
WS: Der Fachkräftemangel ist in vielen Branchen eine Herausforderung. Das Credit Management bildet da keine Ausnahme. Investieren Sie daher in die Aus- und Weiterbildung Ihrer Mitarbeiter, damit sie über die erforderlichen Fähigkeiten und Kenntnisse verfügen. Nutzen Sie Technologien wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen für die Automatisierung wiederkehrender Aufgaben. Dadurch können Mitarbeiter entlastet und auf anspruchsvollere Aufgaben fokussiert werden. In einigen Fällen ist die Auslagerung bestimmter Aufgaben an externe Dienstleister sinnvoll. Dies kann die Arbeitsbelastung verteilen und Fachkräfte entlasten. Eine moderne Credit Management-Software beschleunigt Ihre Prozesse durch einen hohen Automatisierungsgrad, sodass Sie effizienter und schneller wachsen können.
DCM: Künstliche Intelligenz (KI) im Credit-Management. Wo sehen Sie Chancen, wo Risiken?
WS: Zweifellos wird KI das Credit Management in den kommenden Jahren beeinflussen. Die Automatisierung wiederholender Aufgaben durch KI wird die Credit Management-Prozesse optimieren und präzisere Kreditentscheidungen treffen. Dies ermöglicht eine bessere Risikobewertung und reduziert das Ausfallrisiko. Zudem verarbeiten KI-basierte Systeme große Datenmengen und identifizieren Trends oder Risiken in Echtzeit. So können Sie schneller auf sich ändernde Marktbedingungen reagieren. Allerdings können KI-Algorithmen auch zu diskriminierenden Entscheidungen aufgrund von unzureichenden oder voreingenommenen Daten führen. Daher erfordert der Einsatz von KI eine umfassende Datensicherheit, um sensible Informationen vor Missbrauch zu schützen. Insgesamt kann es zu weitreichenden Veränderungen in der Arbeitsplatzdynamik führen und traditionelle Rollen im Credit-Management überflüssig machen. Es ist somit unabdingbar, Mitarbeiter auf diese Veränderungen vorzubereiten.
Auch wir forcieren den Einsatz von KI-Komponenten in unseren Produkten. Wir sind überzeugt, dass ein Großteil der Routinetätigkeiten in Zukunft durch KI-Komponenten verarbeitet werden kann und dadurch die heutige Arbeit eines Kreditmanagers vielfältiger und wichtiger wird.
Kurzvita
Wilm Schweer, Jahrgang 1968, studierte Wirtschaftsinformatik in Passau. Seit nunmehr fast 30 Jahren ist er in den Bereichen Kreditmanagementlösungen und -prozesse tätig. Als erfahrener Experte ist er Teil der europäischen SOA People Gruppe, wo er den Bereich SAP AddOns im DACH-Raum vertriebsseitig verantwortet. Mit seiner jahrzehntelanger Erfahrung, seinem umfassenden Fachwissen und strategischen Herangehensweise bringt er aktiv die Unternehmensstrategie und Innovationskraft der Eigenlösungen (Credit Management & Instandhaltung) voran. In seiner Freizeit widmet er sich hauptsächlich seiner Familie, seinen Hunden und seinem Garten.