.svg){kind=logo}
De CFO is verantwoordelijk voor de financiële strategie en gezondheid van het bedrijf en een goede cashflow forecast is van groot belang voor het behalen van deze doelen. De Credit Manager en zijn/haar afdeling zijn van groot belang om de cashflow onder controle te houden en te optimaliseren. De Credit Manager is tevens de sparringpartner van de CFO als het gaat om de cashflow, die binnen komt of wordt verwacht en waar er misschien nog ‘cash pools’ beschikbaar zijn.
De totstandkoming van een sterke cashflow is uiteraard van meerdere factoren afhankelijk, denk hierbij aan;
-
DSO vs. DPO: DSO (Days Sales Outstanding) en DPO (Days Payable Outstanding) zijn twee belangrijke financiële KPI's voor zowel de Creditmanager als de CFO. Deze KPI’s spelen een belangrijke rol in het beheer van de cashflow. Door de DSO te verlagen en de DPO te verhogen, kan een bedrijf de cashflow verbeteren en ervoor zorgen dat er voldoende geld beschikbaar is om aan de financiële verplichtingen te voldoen.
-
Liquiditeitsbeheer: De CFO is verantwoordelijk voor het beheren van de liquiditeit van het bedrijf. Een nauwkeurige cashflow forecast helpt bij het identificeren van de cashbehoeften van het bedrijf, zodat de CFO effectief kan plannen en beheren hoe het geld wordt uitgegeven. Een laag DSO betekent dat facturen sneller betaald worden, wat het risico op oninbare vorderingen vermindert. Zet dit uit tegen een hogere DPO, waarbij facturen later worden uitbetaald, wat direct het risico op cashflowproblemen vermindert en ervoor zorgt dat het werkkapitaal toeneemt.
-
Crediteuren- en debiteurenbeheer: Door de DSO en DPO te monitoren, heeft de Credit Manager een beter overzicht wanneer klanten en leveranciers worden betaald. Het helpt het bedrijf om een effectiever crediteuren- en debiteurenbeheer te hebben en te voorkomen dat er betalingsachterstanden ontstaan. Kortom een directe verbetering van het werkkapitaal.
-
Investeringen en acquisities: Een cashflow forecast kan helpen bij het bepalen van de beschikbaarheid van contant geld voor investeringen en acquisities. De CFO kan deze informatie gebruiken om beslissingen te nemen over het wel of niet aangaan van deze transacties;
-
Kredietverstrekkers: Kredietverstrekkers, zoals banken en investeerders, willen vaak zien dat een bedrijf een goede cashflow/liquiditeitspositie heeft voordat ze bereid zijn om geld uit te lenen of te investeren. Een nauwkeurige cashflow forecast helpt de CFO om deze potentiële kredietverstrekkers te overtuigen.
-
Risicobeheer: Door het identificeren van mogelijke kasstroomtekorten en overschotten kan een cashflow forecast helpen bij het beheren van financiële risico's. De CFO kan deze informatie gebruiken om bijvoorbeeld te bepalen of het nodig is om nieuwe kredieten aan te vragen, om bepaalde uitgaven uit te stellen of om de productie op te voeren.
Enfin, een goede cashflow forecast is van cruciaal belang om de financiële stabiliteit en groei van het bedrijf te waarborgen en om strategische beslissingen te nemen over investeringen en acquisities.
De Credit Manager neemt dagelijks beslissingen die direct effect hebben op de winstgevendheid van het bedrijf. Afhankelijk van de grote van de impact voor de organisatie dient een CFO deze beslissingen goed of af te keuren. Op dit moment is het voor veel Credit Managers en CFO’s lastig om op basis van beschikbare interne en externe kredietwaardigheidsdata de juiste beslissingen te nemen, doordat deze data niet op één punt verzameld staan.
Ready4 Credit Management optimaliseert de order to cash processen, waardoor de Credit manager en de CFO meer controle hebben over de cashflow en de kredietrisico’s.
- Externe en interne financiële data volledig geïntegreerd in SAP
- Automatische goedkeuringsworkflows in SAP gecentraliseerde en dynamische dashboards met kengetallen om risico's te minimaliseren;
- Limiet blokkades bij overschrijding kredietlimieten;
- Worklists o.b.v. prioritering ;
- Geïntegreerde mail functionaliteit;
- Diverse standard management rapportages.
Onze Credit Management oplossing is volledig geïntegreerd in SAP zonder interfaces. Tevens is de oplossing door SAP gecertificeerd op SAP ECC alsook op SAP S/4HANA. Ready4 Credit Management is geschikt voor alle branches en is snel en eenvoudig in uw eigen SAP landschap te installeren, wat weer enorme voordelen oplevert voor uw IT resources. Ontdek wat Ready4 Credit Management te bieden heeft.
Auteur: Xander Michon
Specialized in Credit Management solutions